要回答 51网友"关心"的有关"吊销"我的股票经纪执照 问题,有一个我不得不讲的故事。因为这是整个事件的直接诱因。这位姓XX客户大约是在 1998 年上半年转到我公司来的。她是众多崇拜并委托唐先生买卖好几年的客户中的其中的一个。在我认识她几年前她与他前夫假结婚来到加拿大。她有钱,她前夫有学历,这种"美妙" 的结合,在那个来加拿大很难的年代顺利来到了加拿大。其实这种人和事在那个时候很少,可偏偏让我碰上了。如果不是她亲口告诉我,我还不会相信有假结婚这种事。从 1995 年到1998 年她一直是唐先生的客户,跟唐先生买卖互惠基金赚了不少钱,同时和前夫一起在 Bank of Montreal Investor Line 买卖股票,在我的客户当中算是一个投资经验比较丰富的一个。 银行不让 短线买卖后,为了能继续赚钱,她也要求转到我所在的证券公司。
既然我已签了字,那么 IDA 就必须对我要作一定的处罚,也要赚一笔。当时有几种选择。要么罚款七八万,要么放弃股票经纪执照,在一定时间内不能作股票经纪,(一个执照一年赚不了几万,只是普通工资报酬)。一方面我当时没有钱,连付给律师的一部分费用都是跟我的一位老乡朋友借的,而且就我当时的心情而言,我是一天也不想再做股票经纪了,所以我选择了放弃执照。说实话,失去执照我很心痛,因为这个执照实在是来之不易。我当时的英语并不太好,加上孩子又小,我是费了好一番功夫才考下来的。这件事让我很痛心疾首,这是我职业生涯中受挫最重的一次,也是我一辈子都忘却不了的痛苦经历。这件事后我发誓:即便是十辆金车拉我,我这辈子 也不会再做股票经纪了。
在这件事中,真正的受害者是我,而且被伤害得很深。一方面伤害来自于客户,由于她婚姻的破裂造成她失去理智,引出事情种种,进而牵连了我。另一方面伤害来自于 IDA 系统,这个系统是一个非常严格而不讲情理的系统,非常残酷,它绝不考虑经纪的利益,没有经历过不知道。客户就是利用了系统的这一点。我辛辛苦苦起早贪黑忙了一年,不仅没赚钱反到赔了一万多给客户(给律师的费用没有算在内)。虽然有一点佣金,但大部分给了银行和公司,我得到的是很少部分。最为惨重的是此事不仅使我丢掉了来至不易的执照,更严重的是对我心灵造成的创伤多年不能愈合(因为这事我长期夜晚不能入睡,形成严重的失眠症,医生下令要我病休了几个月)。