Financial forms

Steven Chen

Steven手把手理财推广活动

在这个法律和金融体系比较健全的国家，做为移民，我们都很明白，积极了解更多理财知识，将有利于我们合理避税，增长财富和防范风险。但苦于这复杂的体系和完全陌生的世界，无从着手。这三份表格给一个机会，让我们首先了解自我的金融现状，以及自已最希望实现的金融末来，这些是理财的基本出发点。

•        Personal Financial Review:  认真填写这份表格将有利最大程度了解自已的金融现状，其中最重要的部分是Cash Flow Analysis (分析自我的收入和支出情况，帮助自已了解，资金的来笼去脉) Assets & Liabilities (分析自我的财产和釜负债，帮助自已了解，自我财富的多少和分布) ，Insurance Policies (分析自我的风险的抵卸能力，帮助自已了解，紧急状况下自我财富的保障能力) 。

•        Goals and Concerns:  这里详细列出了一个人一辈所希望实现的可能的目标。如果我们有足够的财产，我们当然想实现这里所列的所有目标。但是，现状是这样子的，我们的收入和财产都是有限的稀缺的资源，我们所能做的就是怎样把这有限的稀缺的金钱资源分配到能给我们产生最大效率的地方，去实现那些最紧迫最优先以及最重要的目标。请在这17个选项中选出3到5个最重要的目标，并依次标上1,2,3,4,5。


•        Investment Profile Questionnaire: 　我们都希望投资获得高回报，但事实是这样子的，回报越主，风险就越高。我们面临着这样一个两难的境地。但在投资的世界里，风险的大小是完全由选择的投资品所决定的，并从一开始就掌握在投资人的手里的：GIC注定低回报低风险，Bond注定一定程度波动但回报相对较高，Equity也就注定波动相对较大但回报也大。认真回答这13个问题，了解自已的风险承受能力，在自已可以承受的风险范围内去最大化回报，这里永恒的投资哲学。


免费索取这3个表格，请复制以下内容，发到我的email信箱:

“请给我发以下3个理财表格：PFR, G&C, and IPQ.。谢谢！”

谢谢您对我的金融理财服务感兴趣。如果您认为这些推广活动有益于社区，并且您对所提供的理财报告比较满意的话，请您选择让我帮您执行这些策略和计划，选择我们的金融服务。让我们可以继续我们的事业，将这些理念带给更多的人。


*** 作者简介：陈玉仁(Steven), BBA(Hons.),MA,FMA     

纽省大学(UNB)金融及经济学荣誉工商管理学士，约克大学(York)经济学研士，加拿大证券学院(CSI)认证金融管理师，加国最大投资理财公司Investors  Group 顾问,从事家庭及个人的全面理财策划，也就是将税务最小化, 投资.保险合理化，退休来源最大化，遗产最优化以及现金流水化综合于一个全面的财务计划之下。有关个人理财的 -- 几个误区： ？///我的无忧专集 ///Steven手把手理财推广活动

He could be reached at [email protected] or phone at 647-282-9925， office at 601-2345 Yonge st., home at Kennedy & Sheppard for free consultation. 欢迎咨询！

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