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IDA上找到这个
http://www.ida.ca/Files/Media/Me ... MRH200306250_en.pdf
http://www.ida.ca/SearchEN/Searc ... bsite_En&page=1
其实很简单, 到IDA的网站上搜索Tang, 就找到了.
当然, 我不知道谁是唐菲特, 这里被处罚的是一个叫Winnie W. S. Tang的妇女. 也许是另一个人.
从文字上看, Ms. Tang admitted that she failed to observe the high standards of ethics and conduct in the transaction of business conduct or a practice which was
unbecoming and not in the public interest from 1992 to 2000 by misappropriating funds from Golden to client accounts, including her own.
注意, 她自己也承认了.
罚款, 吊销等. 这个IDA是个自律性的组织, 但是, 看来也是有很强的约束力的. 否则, 哪个组织能罚这么多的钱, 还有吊销许可?
刚才也看了, "背后的故事", 我至少是知道了一件事实. 一个45000本金的投资, 刚几个月, 就要被收2万多的佣金. 不知道这些费用是否事前都讲清楚了.
第二, 客户是否假结婚, 是否有品德问题, 能不能成为对他投资行为的不同标准?
既然知道客户是假结婚, 是个"坏人", 却还做他们的投资经纪, 那说明, 你承认金钱面前人人平等了. 那么. 既然这样, 有争议的时候, 就不要搞人身攻击. 回避自己有没有"骗钱", 有没有"不当的"行为. 从IDA的报告看, 我是有了自己的结论的.
我想, 哪个投资顾问这么好, 能把客户投资失败的亏损, 用自己的钱补上? 这并不是投资顾问的责任. 在这个法制社会里, 客户再闹, 也是没有用的. 拿什么全加学联去造舆论也是没有用的, 只要你是合法. 谁知道全加学联是个什么东东. 现在号称"全加"的组织多了. 但是, 我从"背后的故事"里, 看出, 客户的闹显然是有效的, 那我只好小人之心了, 我觉得, 肯定是被客户拿住了把柄. 大多数的客户没那么厉害而已, 往往是吃了哑巴亏.
我本来不想说什么结论性的话, 但是忍不住讲几点感觉. 所谓投资顾问, 理财顾问, 我们看到的是, 我们把钱投进去了,交给他们管了, 风险是我们自己的, 你对他们只有"trust", 赚不赚钱是没准的, 佣金是少不了的, 有些地方, 想把钱拿回来是要罚的. 而他们是旱涝保收的, (第一有佣金, 第二有管理费, 第三你不知道他们拿你的钱到底赚了多少. 是他告诉你多少就是多少). 所以, 客户多的顾问就成了巴菲特了. |
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