中国刮起反洗钱风暴

行路人

　　中国正在针对近年国内资金外逃“洗钱”现象刮起一场“反洗钱风暴”，卷入这场风暴的不仅有涉及向国外转移资金的官员和企业家，而且还有包括英属维尔京群岛、开曼群岛、西萨摩亚和百慕大等全球多个著名的离岸金融中心。

　　据较早时的报道，中国总理温家宝已经下令，对维尔京群岛和开曼群岛在内的离岸金融中心成为中国资金外逃“中转站”的情况进行调查。

　　中央银行、国家外汇管理局、银监会和证监会等四大金融监管机构，正在成立专题工作组，调研并提出遏制资本恶性“中转”外逃的具体解决措施。

数以万计中国公司

在离岸中心注册

　　离岸金融中心在国际资金流动中的作用日益显著。去年，英属维尔京群岛、西萨摩亚和开曼群岛分别成为中国第二、第八和第九大“外资来源地”。但与此同时，离岸金融中心又被称为“资本黑洞”，吸引了大量中国国内资金。

　　据民间统计，在这些离岸金融中心注册的中国离岸公司已经数以万计，其中不乏知名公司。尤其引起中国当局忧虑的是，大批腐败官员和企业利用离岸中心的便利条件，把国有资产和国内资金非法转移到国外。

4000贪官外逃

卷走500多亿美元

　　官方媒体日前已经报道，中国自改革开放以来，大约有4000名腐败官员逃往国外，带走了大约500多亿美元的资金（4000多亿人民币）。这意味着，中国外逃贪官平均每人带走1亿元人民币（约2100万新元）。这使中国成为全球第四大资本外逃国。

　　商务部研究院梅新育博士证实了这个数字。他指出：“其中许多大案和要案都是通过离岸金融口岸发生的。中国自1985年以来的资本外逃占外债增长比例超过50%，已成为世界上仅次于委内瑞拉、墨西哥与阿根廷的第四大资本外逃国。”

　　香港金融学者朗咸平个人研究估计外逃资金更高，达3万亿元人民币！

　　另一方面，离岸金融中心又是资金外逃洗钱后回流中国的“中转站”。这些资金回流，严重干扰了中国目前遏制信贷资金规模增长的货币政策。

　　为打击洗钱，中国《反洗钱法》已进入研究草案阶段。

　　《反洗钱法》起草工作小组组长俞光远透露，《反洗钱法》已列入十届全国人大常委会立法规划。

　　中国人民银行反洗钱局负责人强调，从7月开始，人民银行已在全国范围内组织对各商业银行反洗钱工作进行检查。

　　据国际货币基金组织估计，全世界每年涉及的“洗钱”量大概在1万5000亿至2万8000亿美元之间。而中国正是面临着严峻洗钱形势的其中一个国家。

　　新华网曾报道，作为全国现金量最大的城市，深圳反洗钱已进入现金管理检查阶段。根据有关规定，深圳各商业银行已对个人大额现金存取及转账设限，个人取人民币现金20万元须提前一天预约，一次存款超过50万元，必须提供合法收入来源证明。

　　人民银行深圳市中心支行有关负责人介绍说，深圳是全国现金投放量最大的城市，为全国的三分之一左右。

　　据中国媒体报道，当前中国洗钱犯罪不可小觑，其方式主要包括：

　　一、利用设立企业的方式洗钱。公职人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司，这样既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔；有些将非法所得先汇出境外，再以外商投资名义来境内设厂，使非法所得合法化。

　　二、利用地下钱庄洗钱。地下钱庄交易通过境内人民币资金的收付和境外外汇资金的收付进行，它利用账户划转，手法比较隐蔽，跟踪调查取证存在很大困难。

　　三、利用进出口贸易的方式洗钱。犯罪分子将赃款混入合法贸易中，达到资金转移的目的，或利用高报或低报进出口价格的方式进行洗钱。

　　四、利用维尔京群岛和开曼群岛等离岸金融中心进行洗钱。

　　由于洗钱活动与毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及其他犯罪紧密地联系在一起，因此，对社会危害极大。

　　内地和香港现在也在积极探讨如何防范和打击洗黑钱活动。粤港两地金融管理部门定期联络机制一年将举行两次。

　　有专家认为，中国屡禁不止的资金外逃的部份原因是中国不合理的经济制度造成的，因此需要用经济手段，而不是行政手段来治理。

　　美国德州农工大学经济学教授田国强说：“资金外逃洗钱的现象在中国一直都存在，并且越演越烈……如果中国出现经济不稳定局面，资金就开始外逃。当然如果中国加大打击贪污腐败力度时，这些人觉得不保险，也开始向国外转移资金。如果政府只采取行政手段制止，就会出现治标不治本的局面，形成恶性循环。”

　　美国哈佛大学亚洲研究中心主任帕金斯教授进一步指出，中国的问题不仅仅是资金外逃，外逃资金回流也会干扰经济的正常发展。

　　他说：“如果说目前中国的主要问题仅仅是资金外逃，那是不太准确的。中国现在也有资金回流的问题，这些回流的资金都不是通过正常渠道进入的，也没有受到国家很好的监控。”

　　帕金斯教授认为，中国不合理的征税制度是导致这种资金外逃然后再回流的原因。外国资金在中国受到种种优待，其中包括税收方面的优惠政策。外国公司的平均税率为17%，而中国公司的平均税率高达33%。所以，要从根本上治理资金外逃和回流的问题，就要从制度本身入手。

　　中国要控制资金外逃恐怕不是出于经济原因，可能和打击贪污腐败的政治原因有关。但是帕金斯教授指出，无论出于哪一种原因，控制资金流动对于任何国家来说都是极为困难的。中国目前的行动恐怕也难以奏效。

　　银行业人士认为，中国外逃的几千亿资金，目前追缴的可能性几乎不存在。

前途何在